编者按：自动化规模化的财务隐忧
在AI和自动化技术迅猛发展的当下，企业纷纷拥抱智能自动化以提升效率，但从试点到全企业规模化的跃迁往往卡壳于财务瓶颈。Apptio作为IBM旗下的IT财务管理专家，其EMEA区现场CTO Greg Holmes一针见血地指出：‘建好他们就来’的模式在自动化上行不通，必须引入财务严谨性。本文基于AI News报道，结合行业背景，深度剖析这一观点，并探讨实用策略。
Greg Holmes, Field CTO for EMEA at Apptio, an IBM company, argues that successfully scaling intelligent automation requires financial rigour. The “build it and they will come” model of technology adoption often leaves a hole in the budget when applied to automation.
智能自动化的兴起与试点困境
智能自动化（Intelligent Automation, IA）融合了机器人流程自动化（RPA）、机器学习（ML）和人工智能（AI），已成为企业数字化转型的核心引擎。根据Gartner预测，到2025年，70%的企业将部署某种形式的IA，以自动化重复性任务、优化决策流程。典型应用包括财务对账、客户服务和供应链管理。
然而，许多企业起步于成功的试点项目：一个部门用RPA处理发票，效率提升50%，成本节省30%。高管们欢欣鼓舞，期待快速复制。但现实残酷——试点成功并不等于企业级可持续。原因何在？Holmes强调，忽略财务维度是首要杀手。试点往往低成本、短期见效，但规模化时，基础设施、培训、维护和集成费用急剧膨胀，导致预算超支。
行业数据显示，超过60%的自动化项目在扩展阶段失败（来源：Forrester）。例如，某 Fortune 500 企业试点RPA节省百万美元，却在全公司推广时因云资源激增而亏损数倍。这正是‘建好他们就来’模式的陷阱：技术先行，财务滞后。
财务严谨：规模化的关键支柱
Holmes的核心论点是，财务严谨（Financial Rigour）不仅是成本控制，更是战略赋能。它要求企业从一开始就建立透明的成本模型、ROI（投资回报率）追踪和价值实现框架。Apptio作为IT业务管理（ITBM）平台，正好填补这一空白。其Targetprocess和One等工具，能实时监控自动化项目的TCO（总拥有成本），预测规模化影响。
具体而言，财务严谨包括三要素：
- 成本归因（Cost Attribution）：精确追踪自动化对IT预算的消耗，避免‘黑箱’。
- 价值量化（Value Realization）：不止看节省，还要测算业务影响，如处理时间缩短带来的收入增长。
- FinOps实践：借鉴云原生财务运营，将自动化视为‘云服务’，动态优化资源。
以IBM自身为例，Apptio帮助其管理全球自动化部署，确保项目从PoC（概念验证）到生产级的平滑过渡。Holmes分享，引入财务仪表盘后，企业能提前识别风险，如集成遗留系统的高隐性成本。
行业背景：从RPA到Hyperautomation
回顾自动化演进：早期RPA（如UiPath、Automation Anywhere）依赖规则驱动，易试点但难扩展。进入Hyperautomation时代（Gartner术语），AI注入智能，使自动化自适应。但复杂度飙升——一个端到端流程可能涉及数十微服务，成本模型复杂化。
全球市场规模佐证：IA市场2023年达150亿美元，预计2028年超500亿（Statista）。中国企业亦紧追，阿里、腾讯等巨头已大规模部署，但中小企业常陷‘试点陷阱’。监管因素加剧挑战，如欧盟GDPR要求自动化合规审计，增加财务负担。
实用策略：如何落地财务严谨
Holmes建议构建‘自动化FinOps中心’，步骤如下：
- 基准评估：用Apptio工具扫描现有IT支出，识别自动化潜力。
- 试点ROI框架：设定KPI，如每机器人小时成本<5美元。
- 规模化模拟：建数字孪生模型，预测1000机器人部署的预算。
- 持续治理：季度审视，调整以应对AI模型漂移。
编者观点：这一思路契合当下‘以价值为导向’的IT治理趋势。企业不应视自动化为‘免费午餐’，而是战略投资。Apptio的平台化方法，尤其适用于混合云环境，提供跨厂商兼容性。
展望：财务驱动的自动化未来
随着生成式AI（如ChatGPT集成RPA）的兴起，规模化挑战将更严峻。但财务严谨将成为分水岭：领先者如IBM，将自动化转化为竞争壁垒。企业高管需转变心态，从‘技术爱好者’转为‘财务守护者’。
总之，Holmes的洞见提醒我们：技术创新需财务护航，方能行稳致远。
本文编译自AI News，作者Ryan Daws，日期2026-02-03。